日本破获跨境地下银行案：中国籍团伙涉诈骗洗钱超3亿日元

据徽声在线援引日媒消息，日本东京警视厅联合冲绳县警方近日破获一起涉及人民币与日元非法兑换的地下银行案件，两名中国籍男子（26岁与24岁）因涉嫌违反日本《银行法》被依法逮捕。该案系通过多方调查取证后确认，两名嫌疑人长期在东京都内从事无证货币兑换业务。

日媒现场报道画面

警方调查发现，该地下银行与多起特殊诈骗案件存在关联。东京警视厅指出，诈骗分子通过电信诈骗手段获取的日元赃款，经由该非法兑换渠道进行资金转移。

据办案人员披露，在2025年6月至12月期间，两名嫌疑人利用东京都某公寓作为交易场所，通过智能手机支付平台接收中国留学生汇款的人民币，随即支付等值日元现金。单笔交易金额约5万元人民币（约合120万日元），整个作案周期内累计完成多笔非法兑换。

在同步侦查中，警方还以诈骗罪逮捕了该团伙另一名27岁中国籍成员。该男子于2025年6月参与实施电信诈骗，通过冒充日本警方身份骗取冲绳县一名八旬老妇500万日元（约21.1万元人民币）现金。调查显示，其中大部分赃款通过该男子转入地下银行体系。

截至目前，东京警视厅已累计查处6名中国籍犯罪嫌疑人，均属同一跨境诈骗团伙。该团伙通过系统化运作，在半年内骗取约3.2亿日元（约1350万元人民币）现金，其中超过80%的赃款通过地下银行兑换成人民币后转移出境。警方正联合金融监管部门，对资金流向、虚拟货币交易等潜在洗钱渠道展开全面追查，预计后续将披露更多涉案细节。