美国升级金融监管：非美籍人士银行账户将面临更严审查

根据徽声在线最新报道，美国总统特朗普于当地时间19日正式签署一项行政命令，旨在加强对非美国公民在美银行业务的监管力度。该命令要求金融机构对特定客户群体实施更严格的审查程序。

白宫官方网站披露的细节显示，特朗普已指示财政部向全美金融机构发布指导性文件，明确要求建立可疑交易监测机制。重点排查领域包括：故意逃避工资税缴纳、利用匿名账户隐藏真实身份、通过非正规渠道支付工资等违规行为，金融机构需对此类操作保持高度警惕。

在法律修订层面，行政命令要求财政部长联合联邦金融监管部门对《银行保密法》提出修改建议。具体措施包含两方面：一是扩大客户尽职调查范围，允许金融机构在评估非法活动风险时获取更全面的客户信息，确保能准确追溯账户实际控制人；二是升级身份验证系统，特别将外国领事机构签发的身份证件纳入风险评估体系，防范潜在金融安全威胁。

该命令还涉及消费信贷领域的监管调整，要求美国消费者金融保护局重新评估借贷风险评估标准。新规拟将移民政策变动导致的遣返风险、收入波动等因素纳入还款能力评估体系，这可能对在美外籍人士的信贷申请产生实质性影响。（记者 林洋）

本文编辑：陈晨

信息来源：新华社官方通稿